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25家保险资管机构开展第三方业务,管理规模超4万亿

2017-09-15 17:37 来源:互联网 编辑:admin【纠错

 日前,中国保险资管业协会披露调研报告,称截至2016年末,已有25家保险资管机构开展第三方业务,占被调研机构的80%。此外,保险资管机构第三方业务管理规模显著增长,截至去年年末25家被调研保险资管机构第三方资管规模已达4.08万亿。
保险资管协会同时透露,产品方面保险资管机构亦发展形成丰富的产品线,通过债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划等载体积极对接实体经济;设立定增策略、打新策略、量化对冲策略、分级策略等组合类产品以满足客户的多样投资需求;开发货币和类货币产品、开放型产品以满足客户流动性管理需求;开发沪港通策略产品以满足客户跨市场配置需求。
保险资管协会表示,为积极稳健地做好第三方业务,保险资管机构需要以提升主动管理能力为核心,进一步回归本源;增强行业影响力,提升市场营销能力;注重系统建设,把握金融科技发展时机。
8成被调研保险资管机构开展第三方业务,管理规模显著提升
据保险资管协会披露的调研报告显示,截至2016年末,已有25家保险资管机构开展第三方业务,占被调研机构的80%。


此外,保险资管协会披露的数据同时显示,保险资管机构第三方业务管理规模出现显著增长。截至2016年末,已有10家(40%)机构第三方业务管理规模占机构总管理规模50%以上。此次调研同时显示,截至2016年末,已开展第三方业务的25家机构第三方资产管理规模总计达到4.08万亿。


从收入数据来看,11家(44%)机构第三方收入已超过公司总收入的50%。


业务范围方面则更加广泛。具体来看,保险资管协会披露的调研报告显示,在传统、创新、产品、跨市场四个领域方面,31家机构共获得16大类、294个业务能力牌照,其中,25家(80.65%)已开展第三方业务的机构已取得267项业务能力牌照,占行业业务能力牌照数量的90.82%,业务覆盖范围相较更为广泛。


2016年末,保险资管机构经营管理层决策机制不断完善、部门设置日臻多元。特别地,与2015年相比,与第三方业务直接相关的销售条线、产品条线、另类业务条线人才储备增速分别为10.63%、91.57%、31.02%,产品条线人才增长势头强劲。


专户管理成为主要载体,基本养老金实现破题
保险资管协会方面表示,从重点业务领域来看,专户管理已成为保险资管机构管理业务资金的主要载体。具体来看,管理业外资金来源日益多样,目前已包括银行、券商、券商资管、基金子公司、信托、一般企业、养老保障产品、企业年金、基本养老金等。
此外,年金投资管理份额过半,基本养老金实现破题。保险资管协会披露的调研报告显示,截至2016年末,共有7家机构获得人社部颁发的年金投资管理人资格,投资管理资产余额达5729.67亿元,占企业年金市场总规模的53.68%;此外,6家机构进入全国社保基金理事会基本养老金投资管理人名单。
产品方面,2016年全年,25家机构发行保险资管产品规模超9000亿元,其中,5家机构发行规模超过500亿元。


保险资管机构以国家发展战略为导向、以客户需求为出发点,发展形成丰富的产品线。一方面,通过债权投资计划、股权投资计划、资产支持计划等载体积极对接实体经济,为"一带一路"国家战略、区域经济发展、脱贫攻坚、绿色经济、军民融合等领域提供长期稳定的资金来源;设立定增策略、打新策略、量化对冲策略、分级策略等组合类产品以满足客户的多样投资需求;开发货币和类货币产品、开放型产品以满足客户流动性管理需求;开发沪港通策略产品以满足客户跨市场配置需求。
此外,保险系公募布局节奏加快。目前,已有8家保险机构拥有公募基金资格,其中,部分公募基金由保险资管机构直接发起设立。


2家保险资管机构规模收入领先同业,13家仍处起步期转型期
据保险资管协会透露,此次调研构建了以业务规模、业务收入、主动管理比例、保险资管产品能力、跨市场能力为主要评价指标的第三方业务综合能力评价体系。25家机构的第三方业务综合能力可分为四档。


具体来看,总分在5分以上的有2家机构,其第三方业务规模和收入均行业领先;总分在3至3.5分区间的有3家机构,此档机构的第三方业务关键资格能力较完善,业务规模和收入水平在行业处于较高水平,主动管理比例较高;总分在2至3分区间的有7家机构,此档机构的第三方业务发展仍处于摸索阶段,在业务布局、盈利能力等方面仍存在一定的提升空间;总分在2分以下的有13家机构,此档机构的第三方业务基本处于起步期或通道业务的转型期。
整体看来,保险资管协会指出,保险资管机构开展第三方业务有着自身独特的优势。具体来看,资产负债管理能力契合保险、银行等机构资金特性;大类资产配置与组合管理方面的实践经验;股东资金带来先天优势,集团资源全方位保障服务水平;市场化、多元化资产管理能力显著增强。
同时,保险资管协会表示,保险资管机构发展第三方业务还有着客观的市场空间和竞争机遇,在服务保险主业的同时,大力发展第三方业务、明确第三方业务战略定位已成为绝大部分保险资管机构的共识。为积极稳健地做好第三方业务,保险资管机构需要以提升主动管理能力为核心,进一步回归本源;增强行业影响力,提升市场营销能力;注重系统建设,把握金融科技发展时机。

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